金兀术原本想等岳飞过来决战，可岳飞不来，金兀术也不敢主动挑衅岳飞的强大前军，双方兵力相当，而且北边还有韩世忠的水军，一旦形成合围，金兀术就难以应对了。

此时的金军对宋军的强大已经有了深刻的认识，轻易不敢硬碰硬了，不像双方战争之初，就算一千女真军也敢挑战宋军几万人。

既然岳飞不主动追击，金兀术便一边警惕着岳飞抄他后路，一边利用江南水网驾驶着数十艘大大小小的装满了战利品的船，沿着运河往长江走，准备到镇江，过长江沿运河继续北上。

韩世忠却没有得到皇帝关于这仗该怎么打的任何指示，他只能按照他的思路来。

他原先将重兵驻守在松江府的青龙镇。可是金兀术的军队却从秀州向平江进军，避开了松江府。

韩世忠得到前方探马禀报之后，立刻指挥水师沿长江逆流而上，来到镇江镇等待金军。

金兀术到了镇江，发现了韩世忠重兵屯守，便知道事情有些严重，他决定看看能不能用别的办法渡江，避免跟韩世忠对面硬杠。

于是他派了使臣前去见韩世忠，希望韩世忠能网开一面，放他们过去，他必有后谢。

可是韩世忠断然拒绝了。

金兀术于是又派人下战书，与韩世忠约定交战的日期。

韩世忠当即应战。

双方决战地点就选在运河与长江交汇处。

韩世忠对于长江流域各路段都非常熟悉，知道此处有一座小山名叫金山，这座山原本叫浮山，后来有人在这儿开山挖到了金子，于是就改为金山了。

金山之上有一座寺庙叫龙山庙，双方选定的决战的战场四周都是平原，唯独这座金山突兀的耸立在江边。

韩世忠断定，金军为了探查战场，很可能会派人上金山查看地形。

于是韩世忠派出二百人前往蹲守。一百埋伏在山上的寺庙中，一百埋伏在金山下江边隐蔽处，一旦金军上山来查看地形，便可活捉。

布置好埋伏之后，金军果然有五人骑着马，大摇大摆的上了金山，径直往寺庙而来。

原本按约定，在下面观察情况的兵士以击鼓为号，鼓响之后，寺庙里的士兵再冲出来抓人。